»
»
»
Consultation

Nortia crée l'Observatoire du Conseil Financier Indépendant

Nortia crée l'Observatoire du Conseil Financier Indépendant

Cet observatoire décrira les tendances en termes de stratégies d'allocation d'actifs

Nortia crée l'Observatoire du Conseil Financier Indépendant
Crédit photo © Reuters

(Boursier.com) — A l'occasion de son 25e anniversaire, Nortia lance l'Observatoire du Conseil Financier Indépendant... Trimestrielle, cette étude sera réalisée à partir des données agrégées des opérations réalisées dans les contrats d'assurance vie par les quelque 1.000 CGP actifs de Nortia.

Depuis le rachat de Sélection 1818 à Natixis Wealth Management et de l'APREP à AG2R La Mondiale en 2018, Nortia intermédie la gestion du patrimoine de plus de 60.000 clients privés, pour 12,5 milliards d'euros d'encours.

Agile et réactif

Construit pour être agile et réactif, cet observatoire décrira les tendances en termes de stratégies d'allocation d'actifs : fonds euro vs produits de diversification ? Immobilier, produits structurés ou fonds d'investissement ? Et parmi les 6 000 fonds, quels flagships ?...

Au centre d'un écosystème où figurent 9 compagnies d'assurance de droit français et 3 de droit luxembourgeois, plus d'une centaine de sociétés de gestion, 2 dépositaires en compte-titres, et grâce à des contacts très étroits avec les associations professionnelles et les institutions, Nortia entend enrichir son Observatoire de contributions externes expertes...

Grâce à des opérations de croissance externe structurantes, nous sommes aujourd'hui la 1ère plate-forme indépendante au service des indépendants et collaborons avec une grande diversité de partenaires ; cela nous donne une idée très précise de l'état du marché. C'est cette richesse d'informations que nous souhaitons partager avec la Place, pour faire avancer les grands débats collectifs qui nous engagent pour les prochaines années", a déclaré Philippe Parguey, directeur général de Nortia, à l'occasion de la 9e édition de l'Université Nortia, qui a réuni, à Paris, les 8 et 9 janvier derniers, plus de 350 professionnels de la gestion de patrimoine.

Parmi les principaux enseignements de cette 1ère édition

  • En 2018, la collecte en assurance-vie s'est maintenue à un bon niveau.
  • La part consacrée aux fonds euro reste supérieure (38% au 1er semestre 2018) à la moyenne du marché de l'assurance-vie (72% selon la FFA à fin novembre 2018), une spécificité des CGP, plus pointus sur les marchés financiers, ont accès, pour leurs clients, à un plus grand nombre de contrats et de solutions de diversification.
  • L'année s'est articulée autour de deux périodes antagoniques : d'un semestre sur l'autre, les CGP sont passés de risk on à rik off.
  • Dès le 3e trimestre, avant la chute brutale des Bourses en octobre, et cela constitue un indicateur avancé très intéressant, les CGP ont accru fortement leurs allocations en fonds euros, passant de 38% à plus de 51%.
  • Ces arbitrages prudents ont été effectués au détriment des gestions sous mandat et profilées, mais aussi des fonds flexibles (entre les deux semestres, ils perdent respectivement 5 et 7 points).
  • L'immobilier (8%) reste, en 2018, en deçà de sa part "historique" dans les allocations entre 10% et 15%. La réforme fiscale de l'IFI est sans doute à l'origine de cette sous-pondération.
  • Les produits structurés représentent 15% des allocations, un niveau stable. Mais en 2019, le climat de volatilité pourrait profiter aux solutions de gestion basée sur la volatilité, et pourquoi pas, avec des montages intéressants sur l'immobilier.

Exclusivement via des professionnels

Concepteur de solutions financières innovantes en Assurance-Vie, Compte-Titres et Prévoyance, NORTIA a choisi de distribuer ses produits exclusivement via des professionnels en gestion de patrimoine. NORTIA compte quelque 1.000 partenaires CGPI actifs et travaille en étroite collaboration avec plus de dix assureurs, parmi lesquels SPIRICA, CNP ASSURANCES, AG2R LA MONDIALE, AEP et WEALINS.

NORTIA appartient au groupe DLPK, qui réunit également la plateforme bancaire NORTIA INVEST et la société de gestion HAAS GESTION.

©2019,

Nombre de caractères autorisé : 500

Déjà inscrit ? Connectez-vous

Pas encore inscrit? Inscrivez-vous en quelques secondes !

Partenaires de Boursier.com