(Boursier.com) -- Le résultat net part du Groupe du Crédit Agricole (groupe) a atteint 804 millions d'euros au premier trimestre 2012 rapporté à un PNB de 9,1 MdsE, en hausse de 1,3 % T1/T1 et en repli de 2,7% hors impacts spécifiques. Jean-Marie Sander, président de Crédit Agricole S.A., a indiqué que ce résultat reflète la dynamique des métiers du Groupe, "dans le cadre d'un développement maîtrisé selon les axes fixés dans le plan d'adaptation". Le Ratio Core Tier 1 est de 10,9% et le Ratio EBA de 10,4%.
Le Conseil d'administration de Crédit Agricole S.A., réuni sous la présidence de Jean-Marie Sander le 10 mai 2012, a par ailleurs examiné les comptes de l'établissement du premier trimestre 2012. Le résultat net part du Groupe ressort à 252 millions d'euros, avec un PNB de 5,4 MdsE, en hausse de 2,3%. Il est précisé que le coût de la Grèce (PSI et Emporiki) est de - 940 ME et le coût du Plan d'adaptation de -224 ME. Le ratio Core Tier 1 s'établit à 9,4%.
Jean-Paul Chifflet, Directeur général de Crédit Agricole S.A. a souligné que ce résultat traduit une performance opérationnelle satisfaisante, malgré le contexte global dégradé et des éléments spécifiques. Il indique en premier lieu que le plan d'adaptation est mis en oeuvre à un rythme rapide et efficace et que l'impact net part du Groupe enregistré à ce titre au premier trimestre est de - 224 millions d'euros.
Le résultat net part du Groupe intègre aussi le montant net de 466 millions d'euros correspondant au succès de l'opération de rachat de dette hybride et des moins-values sur cession de titres, notamment Intesa. La Grèce pèse donc globalement pour 940 millions d'euros, avec la réalisation et l'extension du PSI (373 millions d'euros) et Emporiki (567 millions, y compris provision risque pays et filière). Enfin, le taux d'impôt semble élevé, en raison d'un montant important de charges fiscalement non déductibles.
Par rapport à une base élevée au premier trimestre 2011, le résultat net part du Groupe, hors les éléments spécifiques mentionnés, s'élève à 950 millions d'euros, en baisse de 16,9%. Les métiers de la banque de proximité et de gestion de l'épargne ont vu leur activité et leur rentabilité croître : la banque de proximité en France voit ainsi son résultat net part du Groupe progresser de 1,2% par rapport au premier trimestre 2011, la gestion d'actifs (Amundi) de +21,6% et les Services financiers aux institutionnels de +30,5%. Les Services financiers spécialisés opèrent dans le cadre du plan d'adaptation et, à ce titre, pilotent le ralentissement de l'activité et de la consommation de liquidité. Enfin, la Banque de financement et d'investissement bénéficie d'une nette reprise des activités de marché et d'une baisse sensible du coût du risque en banque de financement.
Le Groupe Crédit Agricole a géré activement l'exécution de son plan d'adaptation. Ainsi, à fin avril, l'objectif de réduction des besoins de financement est atteint à 70% ; en termes de réduction des emplois pondérés, 91% du plan sont réalisés, sans même intégrer le transfert du risque de marché du portefeuille de corrélation. Après cette opération, les objectifs sont dépassés.
Le renforcement de la collecte bilan dans tous les réseaux du Groupe, en France et à l'international, combiné à une croissance maîtrisée des encours de crédit, a notamment permis d'améliorer de plus de trois points de pourcentage le ratio crédit/collecte, à 125,3%, contre 128,8% à fin juin 2011. Les Services financiers spécialisés ont assuré la diversification de leurs ressources. En banque de financement, les cessions ont été réalisées dans des conditions favorables (décote moyenne de 2,5%). Enfin, à fin avril, la totalité des CDO et RMBS du trading book de la banque de marché et d'investissement a été cédée.
La situation de liquidité de Crédit Agricole S.A. continue de se renforcer, au-delà de la réduction du besoin structurel de financement géré dans le cadre du plan d'adaptation. Les réserves de liquidité, portées à 144 milliards d'euros, dépassent ainsi l'endettement court terme net au 31 mars. En outre, à fin avril, le Groupe a d'ores et déjà réalisé 74 % de son programme d'émission à moyen-long terme sur les marchés.
Le Directeur général de Crédit Agricole S.A., Jean-Paul Chifflet, indique enfin que Crédit Agricole S.A. a poursuivi le renforcement de sa solidité financière. Le ratio Core Tier 1 s'établit à 9,4%, en hausse de 80 points de base par rapport au quatrième trimestre 2011. Cette progression provient essentiellement de la baisse significative des emplois pondérés. Le ratio Tier 1 et le ratio de solvabilité global de Crédit Agricole S.A. s'établissent respectivement à 11,9% et 13,9% en progression de 0,7 point et 0,5 point au premier trimestre 2012 par rapport au quatrième trimestre 2011.
RESPONSABILITÉ SOCIALE ET ENVIRONNEMENTALE : FAITS NOUVEAUX
Le fonds Livelihoods, créé par Crédit Agricole S.A. et Danone fin 2011 avec deux autres partenaires s'est élargi début 2012 à deux nouveaux actionnaires de référence. Livelihoods est un fonds de compensation carbone au service des communautés rurales des pays du Sud, qui agit pour la restauration et la préservation d'écosystèmes naturels, l'agroforesterie et la restauration des sols par des pratiques agricoles durables et des projets d'accès à l'énergie rurale évitant la déforestation.
Crédit Agricole S.A. a célébré en mars 2012 les quatre ans de la Fondation Grameen Crédit Agricole, créée en 2008 avec le Professeur Muhammad Yunus, prix Nobel de la Paix 2006 et fondateur de la Grameen Bank. La Fondation est devenue un acteur reconnu de la Microfinance et un pionnier du Social Business. La Fondation Grameen Crédit Agricole entend aller plus loin dans ce domaine et prévoit de créer le premier fonds entièrement dédié au Social Business, qui lui permettrait d'associer des investisseurs socialement motivés à son action : le fonds Grameen Crédit Agricole.
Crédit Agricole S.A. a été co-chef de file et teneur de livre du premier placement public d'un " Sustainable Bond " ou émission obligataire environnementale et socialement responsable sur le marché de l'euro, le 20 mars 2012, pour le compte de la Région Ile-de-France. Cette émission, d'un montant de 350 millions d'euros sur une durée de 12 ans avec un coupon annuel de 3,625 %, a suscité un vif intérêt de la part des investisseurs. Les capitaux levés permettront de financer des projets exemplaires sur le plan social et environnemental dans des domaines tels que l'énergie, les transports, la protection des milieux naturels, le logement social, les structures d'accueil des personnes les plus fragiles et le développement économique, social et solidaire. Cette opération illustre la volonté de Crédit Agricole S.A. de conforter son statut de référence en matière d'ISR.
Crédit Agricole S.A. indique qu'il fait partie, pour la cinquième année consécutive, des Global 100 Most Sustainable Corporations in the World et y a été classé 16e entreprise mondiale et deuxième française lors du Forum économique mondial de Davos le 25 janvier 2012. Crédit Agricole S.A. souligne qu'il fait aussi partie des quatre principaux indices extra financiers de référence : l'ASPI Eurozone depuis 2004, le FTSE4Good depuis 2005, le Dow Jones Sustainability Index (DJSI) depuis 2008 et le STOXX Global ESG Leaders depuis 2011.
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